Привіт, tricounters,

Щоб забезпечити вашу фінансову безпеку, ми постійно відстежуємо активність на платформі tricount, щоб відповідати Умовам використання tricount.

Чому мій рахунок обмежено?

Є кілька причин, через які на ваш рахунок могли бути накладені обмеження:

• Наша розширена система могла виявити незвичну активність на вашому рахунку, і автоматичні заходи безпеки застосовано, доки відповідна команда не завершить перевірку

• Ви не надали запитувані документи чи інформацію (наприклад, щодо джерела доходу, платежу або запланованого використання рахунку tricount).

Що я можу зробити?

• Якщо нам знадобиться додаткова інформація від вас, ми повідомимо вас електронною поштою. Ви також отримаєте сповіщення про це.

• Ви можете додати зображення або PDF-файли запитуваних документів (наприклад, копію розрахункового листа або виписку з іншого банківського рахунку).

• Обов'язково дайте відповіді на всі запитання та надайте всі запитувані підтверджувальні документи. Це заощадить ваш час і допоможе нам швидше завершити перевірку.

Що буде далі?

Ми діємо відповідно до європейського законодавства, щоб ваші гроші залишалися в безпеці в нас. Якщо ми підозрюємо, що ваш рахунок використовується для незаконної діяльності, наша відповідальність: закрити весь доступ до цього рахунку. Залежно від ситуації це рішення може бути тимчасовим (до розкриття додаткових деталей) або постійним.

Наша команда комплаєнсу може зв'язатися з вами за додатковою інформацією, щоб ухвалити рішення: (1) розблокувати ваш рахунок або (2) заблокувати його назавжди.

Якщо ми вирішимо закрити ваш рахунок, з вами зв'яжеться наша команда комплаєнсу, щоб повідомити, що буде далі. Якщо рахунок закриють назавжди, ви більше не зможете отримувати чи здійснювати платежі.

Наша команда комплаєнсу також може вирішити утримувати ваш баланс після закриття рахунку, щоб покрити борги перед нами, платежі, які ви схвалили до закриття рахунку, або законні вимоги та права третіх осіб. Дізнатися більше можна тут.

Які дії дозволені?

Рахунки tricount призначені для повсякденних витрат і розподілу витрат. Щодо витрат ви можете використовувати рахунки tricount для оплати продуктів, покупок, подорожей або будь-чого, що потрібно оплатити в повсякденному житті. Рахунки tricount не можна використовувати для комерційної діяльності.

Які дії не дозволені?

Крім того, щоб обмежити ризики, які деякі дії та транзакції можуть становити для фінансової системи, ми не допускаємо використання вашого tricount переважно для таких дій:

• Азартні ігри або ставки

• Надмірні зняття готівки

• Отримання, витрачання або надсилання грошей до країн, які вважаються високоризиковими Європейським Союзом або які мають низький бал за Індексом сприйняття корупції Transparency International - проміжне використання рахунку - перекази через постачальників платіжних послуг або до різних контрагентів і від них.

Що станеться, якщо я не використовуватиму рахунок tricount за призначенням?

Наша розширена система моніторингу регулярно перевіряє активність на всіх рахунках tricount. Якщо ми виявимо, що рахунок використовується не за призначенням, ми зв'яжемося з вами електронною поштою з повідомленням про запит. Ми попросимо вас відповідно змінити використання рахунку.

Це частина нашого зобов'язання забезпечувати безпечне та справедливе банківське середовище для всіх користувачів.

Ми розуміємо, що наведені вище приклади дій можуть не бути незаконними. Єдина мета цієї політики добросовісного використання: сприяти безпечній банківській системі.

Якщо ми виявимо, що ви продовжуєте використовувати рахунок поза політикою добросовісного використання, це може призвести до постійного закриття вашого рахунку. Радимо ознайомитися з нашими вимогами відповідно до Умов використання: розділ 10.1 Обов'язок турботи та 10.2. Фінансове зловживання.