Hey tricounters,

O nosso objetivo é manter a tua conta e o teu dinheiro em segurança. Para isso, monitorizamos regularmente a atividade da conta e as transações para evitar qualquer uso indevido dos nossos serviços. Uma das principais formas de garantirmos a tua segurança é através da “monitorização de transações”.

O que significa monitorização de transações?

A monitorização de transações é a forma como a tricount, tal como muitos bancos e instituições financeiras, acompanha a atividade financeira dos seus clientes para identificar quaisquer irregularidades ou sinais de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros ou utilização indevida dos serviços. Por isso, podemos ocasionalmente pedir-te mais detalhes para perceber melhor como usas a tua conta tricount. Isto ajuda-nos a manter um ambiente financeiro seguro para ti e para todos os nossos utilizadores.

O que devo enviar-vos?

Como precisamos de ter um registo claro das tuas fontes de rendimento e das atividades da tua conta, podemos fazer-te perguntas relacionadas com as tuas fontes de rendimento e com as tuas transações.

Para confirmar a tua principal fonte de rendimento, podes enviar um dos seguintes documentos:

• Recibo recente de salário

• Contrato de trabalho

• Declaração de impostos

• Extracto bancário de outra conta tua com menos de 6 meses

• Documento que esclareça a origem do dinheiro recebido na tua conta tricount, com menos de 6 meses

• Explicação sobre o propósito de transações específicas na tua conta tricount

Tem em conta que o departamento responsável irá analisar a informação que nos enviaste nos próximos 5 dias úteis.

Também podemos pedir-te esclarecimentos sobre uma transação específica ou sobre uma pessoa/contraparte com quem tenhas realizado operações. Nesses casos, podemos solicitar mais detalhes sobre o motivo do pagamento, a tua relação com a outra pessoa ou entidade e qualquer documentação de suporte relativa à transação. Isto pode incluir:

• uma fatura

• contrato ou acordo entre ambas as partes

• qualquer outro documento relevante que comprove o(s) pagamento(s) e apresente um registo claro e a respetiva justificação

Garante que nos forneces informação correta e detalhada para nos ajudar a compreender melhor a atividade da tua conta.

O que acontece se eu não enviar os documentos necessários?

Por vezes, podemos restringir temporariamente a tua conta se não responderes às questões indicadas acima. Podes ficar descansado: vamos sempre informar-te sobre qualquer ação tomada na tua conta. Para mais informações, podes consultar aqui.

Se o pedido de esclarecimentos estiver relacionado com um pagamento pendente, podemos recusá-lo se a informação fornecida for insuficiente.

A tricount não encerra contas sem fornecer uma explicação, já que o encerramento de conta é um assunto sério. Só avançaremos com o encerramento se identificarmos atividade que vá contra os nossos Termos & Condições. Para mais detalhes, podes encontrar mais informação aqui.