Hey tricounters,

Para garantir a tua segurança financeira, monitorizamos continuamente a atividade na plataforma tricount para assegurar o cumprimento dos Termos e Condições do tricount.

Porque é que a minha conta foi limitada?

Há algumas razões pelas quais podem ter sido aplicadas limitações à tua conta:

• O nosso sistema avançado pode ter detetado atividade invulgar na tua conta e foram aplicadas medidas de segurança automáticas até que a equipa responsável faça uma análise mais aprofundada

• Não forneceste os documentos ou informações solicitadas (por exemplo, sobre a tua fonte de rendimento, um pagamento ou o uso previsto de uma conta tricount).

O que posso fazer?

• Se precisarmos de mais informações da tua parte, vamos avisar-te por email. Também vais receber uma notificação sobre isso.

• Podes anexar imagens ou ficheiros PDF dos documentos solicitados (por exemplo, uma cópia do teu recibo de vencimento ou o extrato de outra conta bancária).

• Certifica-te de que respondes a todas as perguntas e forneces todos os documentos de suporte relevantes que forem pedidos. Isto vai poupar-te tempo e ajudar-nos a concluir as verificações mais rapidamente.

O que acontece a seguir?

Agimos em conformidade com a legislação europeia para garantir que o teu dinheiro se mantém seguro connosco. Se suspeitarmos que a tua conta está a ser usada para realizar atividades ilegais, é nossa responsabilidade recusar todo o acesso a essa conta. Dependendo da situação, esta decisão pode ser temporária (até serem divulgados mais detalhes) ou permanente.

A nossa Equipa de Compliance pode entrar em contacto contigo para obter mais informações e tomar uma decisão para (1) desbloquear a tua conta ou (2) bloquear a tua conta permanentemente.

Se decidirmos encerrar a tua conta, vais ser contactado pela nossa Equipa de Compliance para te explicar o que acontece a seguir. Caso a tua conta seja encerrada de forma permanente, deixas de poder receber ou fazer quaisquer pagamentos a partir daí.

A nossa Equipa de Compliance também pode decidir reter o teu saldo após o encerramento da tua conta para cobrir quaisquer dívidas connosco, pagamentos que tenhas aprovado antes do encerramento da conta ou reclamações e direitos legítimos de terceiros. Podes saber mais aqui.

Que atividades são toleradas?

Contas tricount destinam-se a despesas do dia a dia e à divisão de despesas. Em termos de gastos, podes usar contas tricount para pagar mercearias, compras, viagens ou qualquer coisa que precises de pagar no quotidiano. As contas tricount não podem ser usadas para atividades comerciais.

Que atividades não são toleradas?

Além disso, para limitar os riscos que algumas atividades e transações podem representar para o sistema financeiro, não toleramos que uses o teu tricount predominantemente para as seguintes atividades:

• Atividades de jogo ou apostas

• Levantamentos de numerário excessivos

• Receber, gastar ou enviar dinheiro para países considerados de alto risco pela União Europeia ou que tenham uma pontuação baixa no Índice de Perceção da Corrupção da Transparency International – utilização intermédia da conta – transferências através de prestadores de serviços de pagamento ou para e a partir de várias contrapartes.

O que acontece se eu não usar a minha conta tricount como previsto?

O nosso sistema de monitorização avançado revê regularmente as atividades em todas as contas tricount. Se detetarmos que uma conta não está a ser usada para o propósito previsto, vamos contactar-te e avisar-te por email indicando que tens uma questão em aberto. Vamos pedir-te que ajustes o uso da tua conta em conformidade.

Isto faz parte do nosso compromisso em garantir um ambiente bancário seguro e justo para todos os nossos utilizadores.

Percebemos que as atividades acima exemplificadas podem não ser ilegais. O nosso único objetivo ao estabelecer esta política de Uso justo é contribuir para um sistema bancário seguro e protegido.

Caso verifiquemos que continuas a usar a tua conta fora da nossa política de Uso justo, isso pode levar-nos a ter de encerrar a tua conta de forma permanente. Aconselhamos-te a rever e cumprir os nossos requisitos, que estão alinhados com os nossos Termos & Condições: Capítulo 10.1 Dever de Cuidado e 10.2. Uso indevido financeiro.