Hey tricounters,

Para garantir a tua segurança financeira, a gente monitora continuamente a atividade na plataforma tricount para estar em conformidade com os Termos e Condições do tricount.

Por que a minha conta foi restringida?

Existem alguns motivos pelos quais podem ter sido aplicadas restrições à tua conta:

• Nosso sistema avançado pode ter identificado uma atividade incomum na tua conta e medidas de segurança automáticas foram aplicadas até que a equipe responsável faça uma análise mais detalhada

• Tu não forneceste os documentos ou informações solicitadas (por exemplo, sobre tua fonte de renda, um pagamento ou uso pretendido de uma conta tricount).

O que eu posso fazer?

• Se precisarmos de mais informações tuas, vamos te avisar por e-mail. Tu também vais receber uma notificação sobre isso.

• Tu podes anexar imagens ou arquivos PDF dos documentos solicitados (por exemplo, uma cópia do teu holerite ou extrato de outra conta bancária).

• Garante que respondas a todas as perguntas e forneças todos os documentos de suporte relevantes que forem solicitados. Isso vai te poupar tempo e ajudar a gente a concluir as verificações mais rápido.

O que acontece depois?

A gente age de acordo com as leis europeias para garantir que o teu dinheiro continue seguro com a gente. Se suspeitarmos que a tua conta está a ser usada para realizar atividades ilegais, é nossa responsabilidade negar todo e qualquer acesso a essa conta. Dependendo da situação, essa decisão pode ser temporária (até que mais detalhes sejam divulgados) ou permanente.

Nossa Equipe de Compliance pode entrar em contato contigo para solicitar mais informações e tomar uma decisão de (1) desbloquear a tua conta ou (2) bloquear a tua conta permanentemente.

Se decidirmos encerrar a tua conta, nossa Equipe de Compliance vai entrar em contato contigo para te informar o que acontece em seguida. Caso a tua conta seja encerrada permanentemente, tu não vais mais poder receber nem fazer pagamentos depois disso.

Nossa Equipe de Compliance também pode decidir reter o teu saldo após o encerramento da tua conta para cobrir quaisquer dívidas conosco, pagamentos que tu tenhas aprovado antes do encerramento da conta ou reivindicações legítimas e direitos de terceiros. Tu podes saber mais aqui.

Quais atividades são toleradas?

Contas tricount são destinadas a gastos do dia a dia e divisão de despesas. Em termos de gastos, tu podes usar contas tricount para pagar supermercado, compras, viagens ou qualquer coisa que precises pagar na vida diária. Contas tricount não podem ser usadas para atividades comerciais.

Quais atividades não são toleradas?

Além disso, para limitar os riscos que algumas atividades e transações podem representar para o sistema financeiro, a gente não tolera que tu uses teu tricount predominantemente para as seguintes atividades:

• Atividades de jogos de azar ou apostas

• Saques em dinheiro excessivos

• Receber, gastar ou enviar dinheiro para países considerados de alto risco pela União Europeia ou que tenham pontuação baixa no Índice de Percepção de Corrupção da Transparency International – uso intermediário de conta – transferências via prestadores de serviços de pagamento ou para e de vários terceiros.

O que vai acontecer se eu não usar minha conta tricount como pretendido?

Nosso sistema avançado de monitoramento revisa regularmente as atividades de todas as contas tricount. Se detectarmos que uma conta não está a ser usada para o propósito pretendido, vamos entrar em contato contigo e te avisar por e-mail informando que tens uma solicitação. Vamos te pedir para ajustar o uso da tua conta conforme necessário.

Isso faz parte do nosso compromisso em garantir um ambiente bancário seguro e justo para todos os nossos usuários.

A gente entende que as atividades de exemplo mencionadas acima podem não ser ilegais. Nosso único objetivo ao estabelecer esta política de Uso Justo é contribuir para um sistema bancário seguro e protegido.

Caso percebamos que tu continuas usando tua conta fora da nossa política de Uso Justo, isso pode nos levar a ter que encerrar permanentemente a tua conta. Aconselhamos que tu revises e cumpras nossos requisitos, que estão em linha com nossos Termos e Condições: Capítulo 10.1 Dever de Cuidado e 10.2 Uso indevido financeiro.