Hey tricounters,

Ons doel is om je account en je geld veilig te houden. Daarom controleren we regelmatig de activiteit op je account en je transacties om misbruik van onze diensten te voorkomen. Een van de belangrijkste manieren waarop we jouw veiligheid garanderen, is via ‘transactie-monitoring’.

Wat betekent transactie-monitoring?

Transactie-monitoring is de manier waarop tricount, net als veel banken en financiële instellingen, de financiële activiteiten van hun klanten in de gaten houdt om onregelmatigheden of tekenen van witwassen, financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven of misbruik van diensten op te sporen. Daarom kunnen we je soms om extra informatie vragen om beter te begrijpen hoe je je tricount account gebruikt. Dit helpt ons om een veilige bankomgeving te behouden voor jou en al onze gebruikers.

Wat moet ik aan jullie bezorgen?

Omdat we een duidelijk overzicht nodig hebben van je inkomstenbronnen en de activiteit op je account, kunnen we je vragen stellen over je inkomstenbronnen en transacties.

Om je belangrijkste inkomstenbron te bevestigen, kun je een van de volgende documenten aanleveren:

• Recente loonstrook

• Arbeidsovereenkomst

• Belastingaangifte

• Bankafschrift van een andere rekening van jou, niet ouder dan 6 maanden

• Document dat de herkomst uitlegt van het geld dat op je tricount account is ontvangen, niet ouder dan 6 maanden

• Uitleg over het doel van specifieke transacties op je tricount account

Houd er rekening mee dat de verantwoordelijke afdeling de informatie die je hebt aangeleverd binnen 5 werkdagen zal beoordelen.

We kunnen ook vragen stellen over een specifieke transactie of persoon/tegenpartij met wie je zaken hebt gedaan. In zo’n geval kunnen we je vragen om meer details over de reden van de betaling(en), je relatie met de andere persoon of organisatie, en eventuele ondersteunende documentatie voor de transactie(s). Dit kan onder andere zijn:

• een factuur

• wederzijds contract of overeenkomst

• elk ander relevant document dat dient als bewijs van de betaling(en) en een duidelijk overzicht en duidelijke reden geeft

Zorg ervoor dat je nauwkeurige en gedetailleerde informatie verstrekt, zodat we de activiteiten op je account beter kunnen begrijpen.

Wat gebeurt er als ik de benodigde documenten niet aanlever?

Soms kunnen we je account tijdelijk beperken als je niet reageert op de hierboven genoemde vragen. Maak je geen zorgen, we laten je altijd weten welke acties er op je account worden ondernomen. Voor meer informatie kun je hier kijken.

Als de vraag betrekking heeft op een openstaande betaling, kunnen we deze weigeren als er onvoldoende informatie wordt aangeleverd.

tricount beëindigt geen accounts zonder een uitleg te geven, omdat het beëindigen van een account een serieuze zaak is. We gaan alleen over tot beëindiging als we activiteit vaststellen die in strijd is met onze Algemene voorwaarden. Voor meer details kun je hier meer info vinden.