Hey tricounters,

Om je financiële veiligheid te garanderen, houden we de activiteit op het tricount platform continu in de gaten, zodat we voldoen aan de tricount Terms and Conditions.

Waarom is mijn account beperkt?

Er zijn verschillende redenen waarom er beperkingen op je account kunnen zijn toegepast:

• Ons geavanceerde systeem kan ongebruikelijke activiteit op je account hebben opgemerkt, waarna er automatische veiligheidsmaatregelen zijn genomen totdat het relevante team een verdere controle heeft gedaan

• Je hebt de gevraagde documenten of informatie niet aangeleverd (bijvoorbeeld over je inkomensbron, een betaling of het beoogde gebruik van een tricount account).

Wat kan ik doen?

• Als we meer informatie van je nodig hebben, laten we dat weten via e-mail. Je ontvangt daar ook een notificatie van.

• Je kunt foto’s of PDF-bestanden van de gevraagde documenten toevoegen (bijvoorbeeld een kopie van je loonstrook of een afschrift van een andere bankrekening).

• Zorg dat je alle vragen doorloopt en alle relevante gevraagde bewijsstukken meestuurt. Dat bespaart je tijd en helpt ons om de controles sneller af te ronden.

Wat gebeurt er daarna?

We handelen in lijn met de Europese wetgeving om ervoor te zorgen dat je geld bij ons veilig blijft. Als we vermoeden dat je account gebruikt wordt voor illegale activiteiten, is het onze verantwoordelijkheid om alle toegang tot dat account te blokkeren. Afhankelijk van de situatie kan deze beslissing tijdelijk zijn (tot er meer details bekend zijn) of permanent.

Ons Compliance Team kan contact met je opnemen voor meer informatie, om te kunnen beslissen of we (1) je account deblokkeren of (2) je account permanent blokkeren.

Als we besluiten je account te sluiten, word je door ons Compliance Team gecontacteerd om je te laten weten wat er daarna gebeurt. Als je account permanent wordt gesloten, kun je daarna geen betalingen meer ontvangen of doen.

Ons Compliance Team kan ook besluiten je saldo vast te houden na de sluiting van je account om eventuele schulden aan ons te dekken, betalingen die je hebt goedgekeurd voordat je account werd gesloten, of legitieme claims en rechten van derden. Je kunt hier meer over leren.

Welke activiteiten worden toegestaan?

tricount accounts zijn bedoeld voor dagelijkse uitgaven en het splitsen van kosten. Voor uitgaven kun je tricount accounts gebruiken om te betalen voor boodschappen, shoppen, reizen of alles wat je in het dagelijks leven moet betalen. tricount accounts kunnen niet worden gebruikt voor commerciële activiteiten.

Welke activiteiten worden niet toegestaan?

Daarnaast, om de risico’s te beperken die sommige activiteiten en transacties kunnen vormen voor het financiële systeem, tolereren we niet dat je tricount voornamelijk gebruikt voor de volgende activiteiten:

• Gok- of wedactiviteiten

• Overmatige geldopnames

• Geld ontvangen, uitgeven of versturen naar landen die door de Europese Unie als hoog risico worden beschouwd of een lage score hebben op de Corruption Perception Index van Transparency International – intensief accountgebruik – overschrijvingen via betaaldienstverleners of naar en van verschillende tegenpartijen.

Wat gebeurt er als ik mijn tricount account niet gebruik zoals bedoeld?

Ons geavanceerde monitoringsysteem controleert regelmatig de activiteiten op alle tricount accounts. Als we merken dat een account niet wordt gebruikt voor het beoogde doel, nemen we contact met je op en laten we je via e-mail weten dat je een melding hebt. We zullen je vragen je accountgebruik hierop aan te passen.

Dit maakt deel uit van onze inzet om een veilige en eerlijke bankomgeving voor al onze gebruikers te garanderen.

We begrijpen dat de hierboven genoemde voorbeeldactiviteiten niet per se illegaal zijn. Ons enige doel met het opstellen van dit Fair use beleid is bij te dragen aan een veilig en betrouwbaar banksysteem.

Als we ontdekken dat je je account blijft gebruiken buiten ons Fair Use beleid, kan dat ertoe leiden dat we je account permanent moeten beëindigen. We raden je aan om onze vereisten te bekijken en na te leven, die in lijn zijn met onze Terms & Conditions: Hoofdstuk 10.1 Duty of Care en 10.2 Financial misuse.