Ehi tricounters,

Per garantire la tua sicurezza finanziaria, monitoriamo continuamente l’attività sulla piattaforma tricount per assicurarci che sia conforme alle Condizioni d’uso di tricount.

Perché il mio account è stato limitato?

Ci sono un paio di motivi per cui sul tuo account potrebbero essere state applicate delle limitazioni:

• Il nostro sistema avanzato potrebbe aver rilevato attività insolite sul tuo account e sono state applicate misure di sicurezza automatiche fino a quando il team competente non avrà effettuato ulteriori verifiche

• Non hai fornito i documenti o le informazioni richiesti (ad es. riguardo alla tua fonte di reddito, a un pagamento o all’uso previsto di un account tricount).

Cosa posso fare?

• Se avremo bisogno di ulteriori informazioni, ti avviseremo via email. Riceverai anche una notifica in merito.

• Puoi allegare immagini o file PDF dei documenti richiesti (ad es. una copia della tua busta paga o un estratto di un altro conto bancario).

• Assicurati di rispondere a tutte le domande e di fornire tutti i documenti giustificativi richiesti. Questo ti farà risparmiare tempo e ci aiuterà a completare i controlli più velocemente.

Cosa succede dopo?

Agiamo in linea con le leggi europee per assicurarci che il tuo denaro rimanga al sicuro con noi. Se sospettiamo che il tuo account venga utilizzato per svolgere attività illegali, è nostra responsabilità negare ogni accesso a tale account. A seconda della situazione, questa decisione può essere temporanea (finché non vengono fornite ulteriori informazioni) o permanente.

Il nostro Team Compliance potrebbe contattarti per ulteriori informazioni, per decidere se (1) sbloccare il tuo account oppure (2) bloccare il tuo account in modo permanente.

Se decidiamo di chiudere il tuo account, il nostro Team Compliance ti contatterà per informarti su cosa succede dopo. Nel caso in cui il tuo account venga chiuso definitivamente, non potrai più ricevere o effettuare pagamenti.

Il nostro Team Compliance può anche decidere di trattenere il tuo saldo dopo la chiusura del tuo account per coprire eventuali debiti nei nostri confronti, pagamenti che hai approvato prima della chiusura dell’account o legittime richieste e diritti di terzi. Puoi saperne di più qui.

Quali attività sono tollerate?

Gli account tricount sono pensati per le spese quotidiane e la divisione delle spese. Per quanto riguarda i pagamenti, puoi usare gli account tricount per fare la spesa, shopping, viaggi o qualsiasi altra cosa tu debba pagare nella vita di tutti i giorni. Gli account tricount non possono essere usati per attività commerciali.

Quali attività non sono tollerate?

Inoltre, per limitare i rischi che alcune attività e transazioni possono comportare per il sistema finanziario, non tolleriamo che tu utilizzi tricount prevalentemente per le seguenti attività:

• Attività di gioco d’azzardo o scommesse

• Prelievi di contante eccessivi

• Ricevere, spendere o inviare denaro verso paesi considerati ad alto rischio dall’Unione Europea o con un punteggio basso nell’Indice di Percezione della Corruzione di Transparency International - uso intermedio dell’account - trasferimenti tramite fornitori di servizi di pagamento o verso e da vari controparti.

Cosa succede se non uso il mio account tricount come previsto?

Il nostro sistema di monitoraggio avanzato controlla regolarmente le attività su tutti gli account tricount. Se rileviamo che un account non viene utilizzato per lo scopo previsto, ti contatteremo e ti informeremo via email che hai una richiesta in sospeso. Ti chiederemo di adeguare di conseguenza il modo in cui utilizzi il tuo account.

Questo fa parte del nostro impegno a garantire un ambiente bancario sicuro e corretto per tutti i nostri utenti.

Capisciamo che le attività riportate come esempi sopra potrebbero non essere illegali. Il nostro unico obiettivo nel definire questa Fair Use Policy è contribuire a un sistema bancario sicuro e protetto.

Nel caso in cui dovessimo scoprire che continui a usare il tuo account al di fuori della nostra Fair Use Policy, potremmo trovarci costretti a chiudere definitivamente il tuo account. Ti consigliamo di leggere e rispettare i nostri requisiti, in linea con le nostre Condizioni d’uso: Capitolo 10.1 Dovere di diligenza e 10.2 Uso improprio finanziario.