Hey tricounters,

Notre objectif, c’est de garder ton compte et ton argent en sécurité. Pour y arriver, on surveille régulièrement l’activité des comptes et les transactions afin d’éviter tout mauvais usage de nos services. L’un des moyens clés pour garantir ta sécurité, c’est la « surveillance des transactions ».

Qu’est-ce que la surveillance des transactions ?

La surveillance des transactions, c’est la façon dont tricount, comme beaucoup de banques et d’institutions financières, suit l’activité financière de ses clients pour repérer toute irrégularité ou signe de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, ou d’autres crimes financiers ou mauvais usages du service. C’est pour ça qu’on peut parfois te demander plus de détails pour mieux comprendre comment tu utilises ton compte tricount. Ça nous aide à maintenir un environnement bancaire sécurisé pour toi et tous nos utilisateurs.

Qu’est-ce que je dois te fournir ?

Comme nous avons besoin d’un aperçu clair de tes sources de revenus et de l’activité de ton compte, on peut te poser des questions liées à tes revenus et à tes transactions.

Pour confirmer ta principale source de revenus, tu peux fournir l’un des documents suivants :

• Une fiche de paie récente

• Un contrat de travail

• Une déclaration d’impôts

• Un relevé bancaire d’un autre de tes comptes datant de moins de 6 mois

• Un document précisant la source de l’argent reçu sur ton compte tricount, datant de moins de 6 mois

• Une explication sur l’objet de certaines transactions sur ton compte tricount

Garde en tête que le service concerné analysera les informations que tu as fournies dans les 5 jours ouvrables.

On peut aussi te poser des questions au sujet d’une transaction spécifique ou d’une personne/contrepartie avec laquelle tu as interagi. Dans ce cas, on peut te demander plus de détails sur la raison du ou des paiements, ta relation avec l’autre personne ou entité, ainsi que tout document justificatif lié à la ou aux transactions. Ça peut inclure :

• une facture

• un contrat ou accord mutuel

• tout autre document pertinent qui puisse servir de preuve du ou des paiements et donner un historique et une explication clairs

Assure-toi de fournir des informations précises et détaillées pour nous aider à mieux comprendre l’activité de ton compte.

Que se passe-t-il si je ne fournis pas les documents demandés ?

Parfois, on peut temporairement restreindre ton compte si tu ne réponds pas aux demandes d’informations mentionnées ci-dessus. Ne t’en fais pas, on te préviendra toujours de toute action effectuée sur ton compte. Pour plus d’informations, tu peux vérifier ici.

Si la demande concerne un paiement en attente, on peut le refuser si les informations fournies ne sont pas suffisantes.

tricount ne clôture pas de comptes sans fournir d’explication, car la clôture d’un compte est une décision importante. On ne procédera à une clôture que si nous identifions une activité contraire à nos Conditions Générales. Pour plus de détails, n’hésite pas à trouver plus d’infos ici.