Hey tricounters,

Pour garantir ta sécurité financière, on surveille en continu l’activité sur la plateforme tricount pour rester conforme aux Conditions Générales de tricount.

Pourquoi mon compte a été restreint ?

Il y a plusieurs raisons possibles pour lesquelles des restrictions ont pu être appliquées à ton compte :

• Notre système avancé a peut-être détecté une activité inhabituelle sur ton compte et des mesures de sécurité automatiques ont été appliquées jusqu’à ce que l’équipe concernée ait terminé ses vérifications.

• Tu n’as pas fourni les documents ou informations demandés (par ex. concernant ta source de revenus, un paiement ou l’usage prévu d’un compte tricount).

Que puis-je faire ?

• Si on a besoin d’informations supplémentaires de ta part, on te le fera savoir par e-mail. Tu recevras aussi une notification à ce sujet.

• Tu peux joindre des photos ou des fichiers PDF des documents demandés (par ex. une copie de ta fiche de paie ou un extrait d’un autre compte bancaire).

• Assure-toi de répondre à toutes les questions et de fournir tous les documents justificatifs pertinents. Ça te fera gagner du temps et ça nous aidera à terminer les vérifications plus vite.

Que se passe-t-il ensuite ?

On agit conformément aux lois européennes pour s’assurer que ton argent reste en sécurité chez nous. Si on soupçonne que ton compte est utilisé pour mener des activités illégales, on a la responsabilité de refuser tout accès à ce compte. Selon la situation, cette décision peut être temporaire (en attendant plus d’infos) ou définitive.

Notre équipe Compliance peut te contacter pour obtenir plus d’informations afin de décider soit (1) de débloquer ton compte, soit (2) de le bloquer définitivement.

Si nous décidons de fermer ton compte, notre équipe Compliance te contactera pour t’expliquer la suite. Si ton compte est définitivement fermé, tu ne pourras plus recevoir ni effectuer de paiements par la suite.

Notre équipe Compliance peut aussi décider de retenir ton solde après la fermeture de ton compte pour couvrir toute dette envers nous, les paiements que tu as approuvés avant la fermeture du compte ou les réclamations et droits légitimes de tiers. Tu peux en savoir plus ici.

Quelles activités sont tolérées ?

Les comptes tricount sont prévus pour les dépenses du quotidien et le partage de frais. Pour ce qui est des dépenses, tu peux utiliser les comptes tricount pour payer les courses, le shopping, les voyages, ou tout ce dont tu as besoin dans la vie de tous les jours. Les comptes tricount ne peuvent pas être utilisés pour des activités commerciales.

Quelles activités ne sont pas tolérées ?

De plus, pour limiter les risques que certaines activités et transactions peuvent poser au système financier, on ne tolère pas que tu utilises ton tricount principalement pour les activités suivantes :

• Jeux de hasard ou paris

• Retraits d’espèces excessifs

• Réception, dépense ou envoi d’argent vers des pays considérés comme à haut risque par l’Union européenne ou ayant un score faible sur l’Indice de Perception de la Corruption de Transparency International - usage intermédiaire du compte - transferts via des prestataires de services de paiement ou vers et depuis différentes contreparties.

Que se passe-t-il si je n’utilise pas mon compte tricount comme prévu ?

Notre système de surveillance avancé vérifie régulièrement l’activité de tous les comptes tricount. Si on détecte qu’un compte n’est pas utilisé comme prévu, on te contactera et on te le fera savoir par e-mail en t’indiquant que tu as une demande en cours. On te demandera d’ajuster l’usage de ton compte en conséquence.

Cela fait partie de notre engagement à garantir un environnement bancaire sûr et équitable pour tous nos utilisateurs.

On comprend que les activités citées ci-dessus ne sont pas forcément illégales. Notre seul objectif avec cette politique d’utilisation équitable est de contribuer à un système bancaire sûr et sécurisé.

Si on constate que tu continues à utiliser ton compte en dehors de notre politique d’utilisation équitable, cela peut nous amener à devoir clôturer ton compte de façon définitive. On te conseille de bien consulter et respecter nos exigences, qui sont conformes à nos Conditions Générales : Chapitre 10.1 Devoir de vigilance et 10.2. Usage abusif des services financiers.