Salut les tricounters,

Notre objectif, c’est de garder ton compte et ton argent en sécurité. Pour y arriver, on surveille régulièrement l’activité de ton compte et tes transactions afin d’éviter tout usage abusif de nos services. L’un des moyens principaux pour assurer ta sécurité, c’est la « surveillance des transactions ».

Qu’est-ce que la surveillance des transactions ?

La surveillance des transactions, c’est la façon dont tricount, comme beaucoup de banques et institutions financières, surveille l’activité financière de ses clients pour repérer toute irrégularité ou signe de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, ou d’autres crimes financiers ou abus de service. C’est pour ça qu’on peut parfois te demander plus de détails pour mieux comprendre comment tu utilises ton compte tricount. Ça nous aide à maintenir un environnement bancaire sécuritaire pour toi et pour tous nos utilisateurs.

Qu’est-ce que je dois te fournir ?

Comme on doit garder une trace claire de tes sources de revenus et des activités sur ton compte, on peut te poser des questions liées à tes sources de revenus et à tes transactions.

Pour confirmer ta principale source de revenus, tu peux nous fournir l’un des documents suivants :

• Un bulletin de paie récent

• Un contrat de travail

• Une déclaration de revenus

• Un relevé bancaire d’un autre de tes comptes datant de moins de 6 mois

• Un document qui explique la source de l’argent reçu sur ton compte tricount, datant de moins de 6 mois

• Une explication sur l’objet de certaines transactions sur ton compte tricount

Garde en tête que le département concerné va analyser les informations que tu as fournies dans les 5 prochains jours ouvrables.

On peut aussi te poser des questions sur une transaction précise ou sur une personne/contrepartie avec qui tu as fait affaire. Dans ces cas-là, on peut te demander plus de détails sur la raison du ou des paiements, ta relation avec l’autre personne ou entité, et tout document qui soutient la ou les transactions. Ça peut inclure :

• Une facture

• Un contrat ou une entente entre vous

• Tout autre document pertinent qui prouve le ou les paiements et qui donne une trace et une explication claires

Assure-toi de nous fournir des informations exactes et détaillées pour nous aider à mieux comprendre les activités sur ton compte.

Qu’est-ce qui arrive si je ne fournis pas les documents demandés ?

Parfois, on peut restreindre temporairement ton compte si tu ne réponds pas aux demandes mentionnées plus haut. Ne t’en fais pas, on va toujours t’informer de toute action prise sur ton compte. Pour plus d’infos, tu peux vérifier ici.

Si la demande est liée à un paiement en attente, on peut le refuser si les informations fournies ne sont pas suffisantes.

tricount ne ferme pas de comptes sans donner d’explication, parce que la fermeture de compte, c’est quelque chose de sérieux. On va seulement aller jusqu’à la fermeture si on repère une activité qui va à l’encontre de nos Termes et Conditions. Pour plus de détails, n’hésite pas à trouver plus d’infos ici.