Hey tricounters,

Pour assurer ta sécurité financière, on surveille en continu l’activité sur la plateforme tricount pour rester conforme aux Conditions générales de tricount.

Pourquoi mon compte a-t-il été restreint?

Il y a plusieurs raisons possibles pour lesquelles des restrictions peuvent s’appliquer à ton compte:

• Notre système avancé peut avoir repéré une activité inhabituelle sur ton compte et des mesures de sécurité automatiques ont été appliquées jusqu’à ce que l’équipe responsable ait pu faire une vérification plus approfondie

• Tu n’as pas fourni les documents ou renseignements demandés (p. ex. concernant ta source de revenus, un paiement ou l’usage prévu d’un compte tricount).

Qu’est-ce que je peux faire?

• Si on a besoin d’information supplémentaire de ta part, on t’en avisera par courriel. Tu recevras aussi une notification à ce sujet.

• Tu peux joindre des photos ou des fichiers PDF des documents demandés (p. ex. une copie de ton relevé de salaire ou un extrait d’un autre compte bancaire).

• Assure-toi de répondre à toutes les questions et de fournir tous les documents justificatifs pertinents demandés. Ça va te faire gagner du temps et nous aider à terminer les vérifications plus rapidement.

Qu’est-ce qui arrive ensuite?

On agit conformément aux lois européennes pour s’assurer que ton argent reste en sécurité avec nous. Si on soupçonne que ton compte est utilisé pour mener des activités illégales, c’est notre responsabilité de refuser tout accès à ce compte. Selon la situation, cette décision peut être temporaire (jusqu’à la communication de renseignements supplémentaires) ou permanente.

Notre équipe de conformité peut communiquer avec toi pour obtenir plus d’informations afin de décider soit (1) de débloquer ton compte, soit (2) de le bloquer définitivement.

Si on décide de fermer ton compte, notre équipe de conformité te contactera pour t’expliquer ce qui se passe ensuite. Si jamais ton compte est définitivement fermé, tu ne pourras plus recevoir ni effectuer de paiements par la suite.

Notre équipe de conformité peut aussi décider de retenir ton solde après la fermeture de ton compte pour couvrir toute dette envers nous, les paiements que tu as approuvés avant la fermeture de ton compte ou les réclamations et droits légitimes de tiers. Tu peux en apprendre plus ici.

Quelles activités sont tolérées?

Les comptes tricount sont pensés pour les dépenses de tous les jours et le partage de dépenses. Côté dépenses, tu peux utiliser les comptes tricount pour payer l’épicerie, le magasinage, les voyages ou tout ce que tu dois payer dans ta vie quotidienne. Les comptes tricount ne peuvent pas être utilisés pour des activités commerciales.

Quelles activités ne sont pas tolérées?

De plus, pour limiter les risques que certaines activités et certaines transactions peuvent poser au système financier, on ne tolère pas que ton tricount soit utilisé principalement pour les activités suivantes:

• Jeux de hasard ou activités de paris

• Retraits d’argent comptant excessifs

• Recevoir, dépenser ou envoyer de l’argent vers des pays considérés comme à haut risque par l’Union européenne ou ayant un faible score à l’Indice de perception de la corruption de Transparency International – Utilisation intermédiaire du compte – transferts via des prestataires de services de paiement ou vers et depuis divers cocontractants.

Qu’est-ce qui arrive si je n’utilise pas mon compte tricount comme prévu?

Notre système de surveillance avancé passe régulièrement en revue les activités sur tous les comptes tricount. Si on détecte qu’un compte n’est pas utilisé selon l’usage prévu, on va te joindre et t’en informer par courriel t’indiquant que tu as une demande en cours. On va te demander d’ajuster l’usage de ton compte en conséquence.

Ça fait partie de notre engagement à garantir un environnement bancaire sécuritaire et équitable pour tous nos utilisateurs.

On comprend que les activités données en exemple ci-dessus ne sont pas forcément illégales. Notre seul objectif en établissant cette politique d’utilisation équitable est de contribuer à un système bancaire sûr et sécuritaire.

Si on découvre que tu continues d’utiliser ton compte en dehors de notre politique d’utilisation équitable, ça peut nous amener à devoir résilier définitivement ton compte. On te conseille de prendre connaissance de nos exigences et de t’y conformer; elles sont alignées avec nos Conditions générales: chapitre 10.1 Devoir de diligence et 10.2. Utilisation financière abusive.