Hey tricounters,

Nuestro objetivo es mantener tu cuenta y tu dinero seguros. Para conseguirlo, revisamos periódicamente la actividad de las cuentas y las transacciones para evitar cualquier uso indebido de nuestros servicios. Una de las principales formas en las que garantizamos tu seguridad es mediante la “monitorización de transacciones”.

¿Qué significa monitorización de transacciones?

La monitorización de transacciones es la forma en que tricount, igual que muchos bancos y entidades financieras, analiza la actividad financiera de sus clientes para detectar posibles irregularidades o señales de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otros delitos financieros o usos indebidos del servicio. Por eso, de vez en cuando podemos pedirte más información para entender mejor cómo utilizas tu cuenta de tricount. Esto nos ayuda a mantener un entorno financiero seguro para ti y para todos nuestros usuarios.

¿Qué necesitas enviarnos?

Como necesitamos tener un registro claro de tus fuentes de ingresos y de la actividad de tu cuenta, podemos hacerte preguntas relacionadas con tus ingresos y tus transacciones.

Para confirmar tu fuente principal de ingresos, puedes facilitarnos uno de los siguientes documentos:

• Nómina reciente

• Contrato de trabajo

• Declaración de la renta

• Extracto bancario de otra de tus cuentas con una antigüedad máxima de 6 meses

• Documento que aclare el origen del dinero recibido en tu cuenta de tricount, con una antigüedad máxima de 6 meses

• Explicación sobre el propósito de determinadas transacciones en tu cuenta de tricount

Ten en cuenta que el departamento correspondiente revisará la información que nos has enviado en un plazo de 5 días laborables.

También podemos preguntarte por una transacción concreta o por una persona/contraparte con la que hayas operado. En esos casos, podemos solicitarte más detalles sobre el motivo del pago o pagos, tu relación con la otra persona o entidad y cualquier documento justificativo relacionado con la transacción o transacciones. Esto puede incluir:

• una factura

• un contrato o acuerdo firmado entre ambas partes

• cualquier otro documento relevante que sirva como prueba del pago o pagos y deje un registro y una explicación claros

Asegúrate de proporcionarnos información precisa y detallada para ayudarnos a entender mejor la actividad de tu cuenta.

¿Qué pasa si no envío los documentos necesarios?

En ocasiones, podemos restringir temporalmente tu cuenta si no respondes a las solicitudes de información mencionadas arriba. Tranquilo, siempre te informaremos sobre cualquier acción que tomemos en tu cuenta. Para más información, puedes consultar aquí.

Si la solicitud está relacionada con un pago pendiente, podemos rechazarlo si la información que recibimos es insuficiente.

tricount no cierra cuentas sin dar una explicación, ya que la cancelación de una cuenta es algo serio. Solo procederemos a cerrar una cuenta si detectamos actividad que vaya en contra de nuestros Términos y Condiciones. Para más detalles, puedes encontrar más información aquí.