Hey tricounters,

Para garantizar tu seguridad financiera, supervisamos continuamente la actividad en la plataforma tricount para cumplir con los Términos y Condiciones de tricount.

¿Por qué se ha restringido mi cuenta?

Hay varios motivos por los que se pueden haber aplicado restricciones a tu cuenta:

• Nuestro sistema avanzado puede haber detectado actividad inusual en tu cuenta y se han aplicado medidas de seguridad automáticas hasta que el equipo correspondiente complete una revisión más detallada

• No has proporcionado los documentos o la información solicitados (por ejemplo, sobre tu fuente de ingresos, un pago o el uso previsto de una cuenta tricount).

¿Qué puedo hacer?

• Si necesitamos más información de tu parte, te avisaremos por correo electrónico. También recibirás una notificación al respecto.

• Puedes adjuntar imágenes o archivos PDF de los documentos solicitados (por ejemplo, una copia de tu nómina o un extracto de otra cuenta bancaria).

• Asegúrate de revisar todas las preguntas y proporcionar todos los documentos justificativos relevantes que se te pidan. Esto te ahorrará tiempo y nos ayudará a terminar las comprobaciones más rápido.

¿Qué pasa después?

Actuamos conforme a las leyes europeas para asegurarnos de que tu dinero se mantenga seguro con nosotros. Si sospechamos que tu cuenta se está utilizando para llevar a cabo actividades ilegales, es nuestra responsabilidad denegar todo acceso a esa cuenta. Según la situación, esta decisión puede ser temporal (hasta que se faciliten más detalles) o permanente.

Nuestro equipo de Cumplimiento puede ponerse en contacto contigo para solicitar más información y tomar una decisión de (1) desbloquear tu cuenta o (2) bloquear tu cuenta de forma permanente.

Si decidimos cerrar tu cuenta, nuestro equipo de Cumplimiento se pondrá en contacto contigo para explicarte qué pasará a continuación. En caso de que tu cuenta se cierre de forma permanente, ya no podrás recibir ni realizar ningún pago después de ese momento.

Nuestro equipo de Cumplimiento también puede decidir retener tu saldo tras el cierre de tu cuenta para cubrir cualquier deuda con nosotros, pagos que aprobaste antes del cierre de la cuenta o reclamaciones y derechos legítimos de terceros. Puedes obtener más información aquí.

¿Qué actividades se toleran?

Las cuentas tricount están pensadas para gastos del día a día y para dividir gastos. En cuanto a los gastos, puedes usar las cuentas tricount para pagar la compra, tus compras en tiendas, viajes o cualquier cosa que necesites pagar en tu vida diaria. Las cuentas tricount no se pueden utilizar para actividades comerciales.

¿Qué actividades no se toleran?

Además, para limitar los riesgos que ciertas actividades y transacciones pueden suponer para el sistema financiero, no toleramos que uses tu tricount principalmente para las siguientes actividades:

• Actividades de juego o apuestas

• Retiros de efectivo excesivos

• Recibir, gastar o enviar dinero a países considerados de alto riesgo por la Unión Europea o que tengan una puntuación baja en el Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International - Uso intermedio de la cuenta - transferencias a través de proveedores de servicios de pago o hacia y desde varias contrapartes.

¿Qué pasará si no uso mi cuenta tricount como está previsto?

Nuestro sistema de supervisión avanzado revisa con regularidad las actividades de todas las cuentas tricount. Si detectamos que una cuenta no se utiliza para el propósito previsto, nos pondremos en contacto contigo y te lo comunicaremos por correo electrónico indicándote que tienes una consulta pendiente. Te pediremos que ajustes el uso de tu cuenta en consecuencia.

Esto forma parte de nuestro compromiso de garantizar un entorno bancario seguro y justo para todas las personas usuarias.

Entendemos que las actividades de ejemplo mencionadas más arriba pueden no ser ilegales. Nuestro único objetivo al establecer esta política de Uso Justo es contribuir a un sistema bancario seguro y protegido.

Si descubrimos que sigues usando tu cuenta fuera de nuestra política de Uso Justo, esto puede llevarnos a tener que cancelar tu cuenta de forma permanente. Te recomendamos revisar y respetar nuestros requisitos, que están en línea con nuestros Términos y Condiciones: Capítulo 10.1 Deber de diligencia y 10.2. Uso indebido financiero.