Hey tricounters,

Unser Ziel ist es, dein Konto und dein Geld sicher zu halten. Dafür überwachen wir regelmäßig die Kontobewegungen und Transaktionen, um jeglichen Missbrauch unserer Services zu verhindern. Eine der wichtigsten Maßnahmen, mit der wir deine Sicherheit gewährleisten, ist das sogenannte „Transaktionsmonitoring“.

Was bedeutet Transaktionsmonitoring?

Transaktionsmonitoring ist die Art und Weise, wie tricount – genauso wie viele Banken und Finanzinstitute – die finanziellen Aktivitäten seiner Kund:innen überwacht, um Unregelmäßigkeiten oder Hinweise auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie andere Finanzverbrechen oder Service-Missbrauch zu erkennen. Deshalb können wir dich gelegentlich um zusätzliche Angaben bitten, um besser zu verstehen, wie du dein tricount-Konto nutzt. So können wir eine sichere Banking-Umgebung für dich und alle unsere Nutzer:innen gewährleisten.

Was soll ich euch zur Verfügung stellen?

Da wir einen klaren Überblick über deine Einkommensquellen und Kontobewegungen benötigen, können wir dir Fragen zu deinen Einkünften und Transaktionen stellen.

Um deine wichtigste Einkommensquelle zu bestätigen, kannst du eines der folgenden Dokumente einreichen:

• Aktuelle Gehaltsabrechnung

• Arbeitsvertrag

• Steuererklärung

• Kontoauszug eines anderen Kontos von dir, nicht älter als 6 Monate

• Dokument, das die Herkunft des Geldes auf deinem tricount-Konto erläutert, nicht älter als 6 Monate

• Erklärung zum Zweck bestimmter Transaktionen auf deinem tricount-Konto

Bitte beachte, dass die zuständige Abteilung die von dir bereitgestellten Informationen innerhalb der nächsten 5 Werktage prüft.

Wir können dich auch zu einer bestimmten Transaktion oder einer Person/Gegenpartei, mit der du interagiert hast, befragen. In solchen Fällen bitten wir dich eventuell um weitere Details zum Grund der Zahlung(en), zu deiner Beziehung zu der anderen Person oder dem Unternehmen sowie um unterstützende Dokumente zu der/den Transaktion(en). Das kann Folgendes beinhalten:

• eine Rechnung

• gegenseitiger Vertrag oder Vereinbarung

• jedes andere relevante Dokument, das als Nachweis der Zahlung(en) dient und einen klaren Überblick sowie eine Begründung liefert

Bitte sorge dafür, dass du genaue und aussagekräftige Informationen bereitstellst, damit wir deine Kontobewegungen besser verstehen können.

Was passiert, wenn ich die benötigten Dokumente nicht einreiche?

In manchen Fällen können wir dein Konto vorübergehend einschränken, wenn du auf die oben genannten Anfragen nicht reagierst. Sei dir sicher, dass wir dich immer über alle Maßnahmen informieren, die wir in Bezug auf dein Konto ergreifen. Für weitere Informationen kannst du hier nachsehen.

Wenn sich die Anfrage auf eine ausstehende Zahlung bezieht, können wir diese ablehnen, wenn nicht genügend Informationen bereitgestellt werden.

tricount beendet keine Konten, ohne eine Erklärung zu geben, da eine Kontokündigung eine ernste Angelegenheit ist. Wir schreiten nur dann zu einer Kündigung, wenn wir Aktivitäten feststellen, die gegen unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen (Terms & Conditions) verstoßen. Für weitere Details kannst du gerne hier mehr Infos finden.