Hey tricounters,

Um deine finanzielle Sicherheit zu gewährleisten, überwachen wir die Aktivitäten auf der tricount-Plattform kontinuierlich, damit alles mit den tricount Terms and Conditions übereinstimmt.

Warum wurde mein Konto eingeschränkt?

Es gibt mehrere Gründe, warum Einschränkungen für dein Konto gelten können:

• Unser fortschrittliches System hat möglicherweise ungewöhnliche Aktivitäten auf deinem Konto festgestellt und automatische Sicherheitsmaßnahmen wurden angewendet, bis das zuständige Team eine weitere Prüfung vorgenommen hat.

• Du hast die angeforderten Dokumente oder Informationen nicht bereitgestellt (z. B. zu deiner Einkommensquelle, einer Zahlung oder der beabsichtigten Nutzung eines tricount-Kontos).

Was kann ich tun?

• Wenn wir weitere Informationen von dir benötigen, informieren wir dich per E-Mail. Du erhältst dazu auch eine Benachrichtigung.

• Du kannst Bilder oder PDF-Dateien der angeforderten Dokumente anhängen (z. B. eine Kopie deines Gehaltszettels oder einen Auszug eines anderen Bankkontos).

• Stelle sicher, dass du alle Fragen durchgehst und alle angeforderten relevanten Nachweise hochlädst. Das spart dir Zeit und hilft uns, die Überprüfungen schneller abzuschließen.

Was passiert als Nächstes?

Wir handeln im Einklang mit den europäischen Gesetzen, um sicherzustellen, dass dein Geld bei uns sicher ist. Wenn wir den Verdacht haben, dass dein Konto für illegale Aktivitäten genutzt wird, sind wir verpflichtet, jeglichen Zugriff auf dieses Konto zu verweigern. Je nach Situation kann diese Entscheidung entweder temporär (bis weitere Details offengelegt werden) oder dauerhaft sein.

Unser Compliance-Team kann dich für weitere Informationen kontaktieren, um entscheiden zu können, ob (1) dein Konto wieder freigegeben oder (2) dein Konto dauerhaft gesperrt wird.

Wenn wir beschließen, dein Konto zu schließen, meldet sich unser Compliance-Team bei dir und erklärt dir, was als Nächstes passiert. Falls dein Konto dauerhaft geschlossen wird, kannst du danach keine Zahlungen mehr empfangen oder tätigen.

Unser Compliance-Team kann außerdem entscheiden, dein Guthaben nach der Schließung deines Kontos zurückzuhalten, um etwaige Schulden uns gegenüber, Zahlungen, die du vor der Kontoschließung freigegeben hast, oder berechtigte Ansprüche und Rechte Dritter abzudecken. Mehr dazu erfährst du hier.

Welche Aktivitäten sind erlaubt?

tricount-Konten sind für alltägliche Ausgaben und das Aufteilen von Kosten gedacht. Beim Ausgeben kannst du tricount-Konten nutzen, um für Lebensmittel, Shopping, Reisen oder alles zu bezahlen, was im Alltag anfällt. tricount-Konten dürfen nicht für geschäftliche oder kommerzielle Aktivitäten verwendet werden.

Welche Aktivitäten sind nicht erlaubt?

Zusätzlich, um die Risiken zu begrenzen, die bestimmte Aktivitäten und Transaktionen für das Finanzsystem darstellen können, tolerieren wir nicht, dass du dein tricount überwiegend für die folgenden Aktivitäten nutzt:

• Glücksspiel- oder Wettaktivitäten

• Übermäßige Bargeldabhebungen

• Empfangen, Ausgeben oder Senden von Geld an Länder, die von der Europäischen Union als Hochrisiko eingestuft werden oder eine niedrige Punktzahl im Corruption Perception Index von Transparency International haben – intermediäre Kontonutzung – Überweisungen über Zahlungsdienstleister oder zu und von verschiedenen Gegenparteien.

Was passiert, wenn ich mein tricount-Konto nicht wie vorgesehen nutze?

Unser fortschrittliches Überwachungssystem prüft regelmäßig die Aktivitäten aller tricount-Konten. Wenn wir feststellen, dass ein Konto nicht für den vorgesehenen Zweck genutzt wird, melden wir uns bei dir und informieren dich per E-Mail darüber, dass du eine Anfrage hast. Wir bitten dich dann, deine Kontonutzung entsprechend anzupassen.

Das ist Teil unseres Engagements für eine sichere und faire Bankenumgebung für alle unsere Nutzer.

Uns ist bewusst, dass die oben genannten Beispielaktivitäten nicht zwingend illegal sein müssen. Unser einziges Ziel mit dieser Fair-Use-Policy ist, zu einem sicheren und geschützten Bankensystem beizutragen.

Wenn wir feststellen, dass du dein Konto weiterhin außerhalb unserer Fair-Use-Policy nutzt, kann das dazu führen, dass wir dein Konto dauerhaft kündigen müssen. Wir empfehlen dir, unsere Anforderungen zu prüfen und einzuhalten, die im Einklang mit unseren Terms & Conditions stehen: Kapitel 10.1 Sorgfaltspflicht und 10.2 Finanzielle Zweckentfremdung.