Hej tricounters,

Żeby zadbać o Twoje bezpieczeństwo finansowe, na bieżąco monitorujemy aktywność na platformie tricount, żeby być zgodni z tricount’s Terms and Conditions.

Dlaczego moje konto zostało ograniczone?

Jest kilka powodów, dla których na Twoim koncie mogły zostać nałożone ograniczenia:

• Nasz zaawansowany system mógł zauważyć nietypową aktywność na Twoim koncie i automatyczne środki bezpieczeństwa zostały zastosowane do czasu, aż odpowiedni zespół zakończy dalszą weryfikację

• Nie dostarczyłeś wymaganych dokumentów lub informacji (np. dotyczących źródła dochodu, płatności lub planowanego sposobu korzystania z konta tricount).

Co mogę zrobić?

• Jeśli będziemy potrzebować od Ciebie dodatkowych informacji, poinformujemy Cię o tym mailowo. Dostaniesz również odpowiednie powiadomienie.

• Możesz załączyć zdjęcia lub pliki PDF wymaganych dokumentów (np. kopię swojego odcinka wypłaty lub wyciąg z innego konta bankowego).

• Upewnij się, że przejdziesz przez wszystkie pytania i dostarczysz wszystkie wymagane dokumenty potwierdzające. Zaoszczędzi Ci to czas i pomoże nam szybciej zakończyć sprawdzenie.

Co stanie się później?

Działamy zgodnie z prawem europejskim, żeby mieć pewność, że Twoje pieniądze są u nas bezpieczne. Jeśli podejrzewamy, że Twoje konto jest wykorzystywane do prowadzenia nielegalnej działalności, to naszym obowiązkiem jest odmówić wszelkiego dostępu do tego konta. W zależności od sytuacji ta decyzja może być tymczasowa (do czasu ujawnienia dodatkowych informacji) lub stała.

Nasz Zespół ds. Zgodności (Compliance Team) może skontaktować się z Tobą po dodatkowe informacje, żeby podjąć decyzję o (1) odblokowaniu Twojego konta lub (2) stałym zablokowaniu Twojego konta.

Jeśli zdecydujemy się zamknąć Twoje konto, Zespół ds. Zgodności skontaktuje się z Tobą, żeby poinformować Cię, co stanie się później. Jeśli Twoje konto zostanie trwale zamknięte, nie będziesz już mógł później otrzymywać ani wykonywać żadnych płatności.

Nasz Zespół ds. Zgodności może też zdecydować o zatrzymaniu Twoich środków po zamknięciu konta, żeby pokryć wszelkie należności wobec nas, płatności zatwierdzone przez Ciebie przed zamknięciem konta lub uzasadnione roszczenia i prawa osób trzecich. Więcej informacji znajdziesz tutaj.

Jakie działania są akceptowane?

tricount accounts są przeznaczone do codziennych wydatków i dzielenia kosztów. Jeśli chodzi o wydatki, możesz korzystać z kont tricount, żeby płacić za zakupy spożywcze, zakupy w sklepach, podróże lub wszystko, za co musisz płacić na co dzień. Kont tricount nie można używać do działalności komercyjnej.

Jakie działania nie są akceptowane?

Dodatkowo, żeby ograniczyć ryzyka, jakie niektóre działania i transakcje mogą powodować dla systemu finansowego, nie akceptujemy wykorzystywania Twojego tricount głównie do następujących aktywności:

• Hazard lub zakłady

• Nadmierne wypłaty gotówki

• Otrzymywanie, wydawanie lub wysyłanie pieniędzy do krajów uznanych za wysokiego ryzyka przez Unię Europejską lub mających niski wynik w Corruption Perception Index Transparency International – Używanie konta w sposób pośredni – przelewy przez zewnętrznych dostawców usług płatniczych lub do i od różnych kontrahentów.

Co się stanie, jeśli nie będę korzystać z konta tricount zgodnie z przeznaczeniem?

Nasz zaawansowany system monitoringu regularnie sprawdza aktywność na wszystkich kontach tricount. Jeśli wykryjemy, że konto nie jest używane zgodnie z jego przeznaczeniem, skontaktujemy się z Tobą mailowo, informując, że masz nowe zapytanie. Poprosimy Cię o dostosowanie sposobu korzystania z konta.

To część naszego zobowiązania do zapewnienia bezpiecznego i uczciwego środowiska bankowego dla wszystkich użytkowników.

Rozumiemy, że opisane powyżej przykładowe aktywności nie muszą być nielegalne. Naszym jedynym celem przy tworzeniu tej polityki uczciwego użytkowania (Fair use policy) jest przyczynienie się do bezpiecznego i pewnego systemu bankowego.

Jeśli odkryjemy, że nadal korzystasz z konta niezgodnie z naszą Fair Use policy, może to spowodować, że będziemy musieli trwale zamknąć Twoje konto. Zalecamy, żebyś zapoznał się z naszymi wymaganiami i przestrzegał ich – pozostają one w zgodzie z naszymi Terms & Conditions: Rozdział 10.1 Obowiązek należytej staranności oraz 10.2 Nadużycia finansowe.